银行案防工作措施方案范文 银行案防工作措施方案范文案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的过失，有可能给我们带来消灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓;案防做不好，就是自取灭亡。下面是小编为大家整理的银行案防工作措施方案范文 ,供大家参考。
银行案防工作措施方案范文
案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的过失，有可能给我们带来消灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓;案防做不好，就是自取灭亡。下面是由分享的银行案防工作措施方案，希望对你有用。
两节临近，工商银行淄博学院支行围绕十个风险点排查、员工行为动态管理、内控监管等工作开展，认真的总结分析，在查摆问题的根底上，五项措施切实抓好抓实案件防范工作。
一是好“三个方法”从防范案件和操作风险、保障业务运行的高度出发，高度重视操作风险的防范工作，不断提高员工的风险意识和风险控制能力，促进和推动网点业务核算质量和管理水平的不断提高。
二是积极开展争创“双零”活动，采取有力措施，加强电子银行、柜员权限卡、印章、客户经理的管理，加大对屡查屡犯问题的处分力度，尽量减少重复过失的发生，强化核算质量管理和风险控制，提高核算质量。
三是“查摆问题、原因分析、落实整改”做到防患未然。防范案件分析的主要内容就是抓好内防，增强外防的教育防控力度，切实提高员工对问题认识的深度，使问题彻底得以解决，防患于未然。
四是抓思想教育，从学习入手，结合工作实际增强对十个风险点的学习，使每一名员工真正把风险点的防控工作落到实处。
五是进一步明确领导干部对员工行为动态管理工作的责任，严格行级领导案防工作职责和屡职，进一步建全和完善员工行为动态管理机制，标准员工行为，努力解决排查工作流于形式的问题。
中国农村金融网讯针对当前严峻复杂的经营形势，工商银行平顶山分行认真研究部署，采取多项措施，强化内控案防工作，杜绝各类过失事故和经济案件发生，确保实现平安运营。
一、认真做好内控评价工作，按照规定的评价内容、评价要点、评价标准、评价方法，本着缺补什么，有什么问题整改什么问题的原那么，全面查找差距和缺乏，通过自查自纠，进一步强化过程管理，提高内控案防水平。
二、做好针对性风险排查工作，围绕监管部门和上级行提示风险点，认真做好排查整改工作，到达纠正违规违章行为、进一步提高员工风险防控和自我保护意识的目的，彻底消除风险隐患。
三、对全体员工开展对违规行为处理暂行规定的再学习、再教育，人人签订遵守规定承诺书，使全体员工做到知规定、守规定。
四、强化对管理人员的作风建立，正确认识当前内控案防的严峻形势，正确处理内控案防与经营开展的关系，增强履行一岗双责的主动性和自觉性。
五、进一步推动内控案防责任制的落实，明确各级机构负责人案防工作职责，催促其认真履行案件防范第一责任人职责，确保各项案防措施落到实处。
六、充分发挥部门在内控案防中的职能作用，定期、不定期对一线柜员和客户经理进展本专业金融产品制度和流程的学习培训，对本专业内控制度执行情况进展检查，建立完善风险定期预警和分析提示制度，提高整体掌控风险、躲避风险的能力。
七、加大制度和流程的学习培训力度，严格岗前和岗中培训，开展经常性的岗位练兵和技术练功活动。进一步引导员工算好经营风险和案件的损失帐，营造依法合规稳健经营的气氛。
八、严格问题整改和问责追究，实行违规问题整改责任制，严格问题整改的督查和考核。进一步加大案件防范考核和奖惩力度，严格问责追究。
为将《XXXXX银行案件防范工作责任制暂行规定》落到实处，现结合零售业务专业情况制定详细措施如下：
一、贯彻落实各项规章制度1、零售业务处除处长主管外，由一名副处长专门负责各项规章制度的详细落实、实施。
2、对上级行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻。
3、针对本部门存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细那么。
4、根据上一年度对执行规章制度的综合考核情况，确定重点监控行。对重点监控行实行重点监控、重点检查、重点帮扶。
5、配备专职检查辅导员负责检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，及时反响信息。
二、培训学习各项规章制度
1、要求零售业务专业人员每月学习规章制度的时间不少于2个小时。
2、对零售业务科长和检查辅导员每年对规章制度的培训不少于2次，对全体零售业务专业人员的培训每年不少于8小时。
三、调研分析规章制度落实情况
1、每月组织一次全行内控制度执行情况汇报会，及时反响各支行在内控防范中存在的漏洞和薄弱环节，零售业务处根据所反映的问题提出限期整改要求。
2、每半年召开一次规章制度执行情况分析会，每年召开一次案例分析会，及时调整工作重点和防范风险的手段。
3、定期编发《辅导员通讯》，及时交流各支行执行规章制度的情况，表扬和推广好的经历和做法，批评和催促执行规章制度不力的部门和存在的问题。
四、加强检查，确保制度落实
1、对各项规章制度的执行情况实行定期与不定期、全面与专项、突击与重点相结合的检查。
2、每季对零售业务科抓内控防范情况进展检查，检查零售业务科长和储蓄所主任是否按要求进展各项检查，检查零售业务科和事后监视各项内控管理台帐的使用、保管情况。
3、全年对全行网点按40的面实行全面检查，检查次数不少于4次。
同志们，案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，主要表现在五个方面。
一是银行业竞争剧烈，我们必须提高防范风险能力。
以前我们都说狼来了，现在狼就在我们的身边，工、农、中、建、交、五大国有银行，邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏，还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等，我们所处的环境真可谓是四面楚歌、八面来风、遍地狼烟，在这种复杂、剧烈的竞争环境下，我们必须把审慎经营、稳健经营放在第一位，要在剧烈的竞争中时刻保持清醒的头脑，保持高度的警觉，否那么，我们不仅仅会失去开展的能力，甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。
二是社会环境复杂，我们要有高度的风险意识。
当前社会中的诱惑太多，拜金主义流行，我们的耳边时常听到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”，有些员工脑子每天想的不是工作，而是我要当
老板，我们要发大财，我要香车豪宅，有些人为了追求利益铤而走险，不惜以身试法，案防工作形式严峻，挑战重重，我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的员工，这不仅要对自己负责，更要对商行大业负责，对党负责。
三行业性质特殊，我们要讲案防。
银行经营的就是风险，这就决定于了银行就是高风险行业，既然是高风险银行，我们就必须要有对风险的高度敏感性和警觉性。案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的过失，有可能给我们带来消灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓;案防做不好，就是自取灭亡。
四经营气氛不佳，我们要抓案防。目前，我们正在处于转型开展的关键时期，我们的经营活动还存在着很多很大的问题，与股份制银行相比，我们的效劳还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的效劳不如浦发，这些不良的经营气氛，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机，这是非常危险的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃开展的保障和前提。
五是供需矛盾突出，我们要提高把控风险的能力。
当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民间融资时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种情况，越是考验一个银行的风险把控能力。总行屡次召开专
题会议、屡次下发风险提示，屡次组织风险排查，充分说明了总行把控风险的决心和意识。
以上是我们对案防工作的一些认识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格按照总行案防工作的要求和部署，认真做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：
一是以思想教育、合规建立为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培养，赢造清、廉、威、正的企业文化气氛。
我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半年，根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看《十分钟的悲剧》，并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会，让大家审慎科学的把控风险、警觉风险。
二是以宣传教育为手段，提高社会公众识别风险、抵抗非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头，向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍信用记录”等等，在稳固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。
三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。
四是以《违规积分管理方法》的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的处分机制，校正不标准行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照方法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。
同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在，我们要知道，十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。
一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及时，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强员工的思想教育，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一认识。
二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够标准，夜间值班人员设防不及时，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗，监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不标准，对内退员工的关心还够等等。同志们，我们正在创立省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的时机。我们要从细节入手，要建立紫金支行的岗位和业务标准，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把效劳落实到每一个操作环节。
三是我们的业务能力还有待于进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度开始，到最近连续下发的风险提示，都告诉我们，风险就在我们身边，我们要开展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有掌握了业务操作的精华，了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处置的本领，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的推动我们业务的开展。因此，我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距
早动手，快行动，练好本领。
同志们，案防，不是“紧箍咒”，而是“保护伞”，不仅仅是“底线”，更是我们的“生命线”，案防工作任重道远，让我们共同努力，打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、效劳水平好的优秀团队。
推荐访问:浅析农商行案防工作存在的问题及对策 银行案防工作措施方案范文 措施 银行 方案