单位结算账户管理自查报告1 按照《*人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行下面是小编为大家整理的2023年单位结算账户管理自查报告3篇【完整版】,供大家参考。
单位结算账户管理自查报告1
按照《*人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：
一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户12个，其中：基本存款账户8个、专用存款账户4个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。
三、整改措施及今后打算。
为进一步推动支付结算业务发展，积极开拓支付结算渠道，不断提高支付结算水*，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水*。
（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《*现代化支付系统运行管理办法》及《大小额支付系统业务处理办法》，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。
（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。
（三）加强培训，提高支付结算业务水*。积极开展支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的`安全管理，严格按照有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水*，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。
（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。
单位结算账户管理自查报告2
为进一步加强和规范市级行政事业单位银行账户管理，堵塞资金管理漏洞，从源头上预防和治理，推动党风廉政建设深入开展，根据中央有关盘活财政存量资金的要求，参照《省财政厅、人行兰州中心支行关于检查清理省直预算单位银行账户通知》（甘财库【20xx】10号）的做法，市财政局决定对市直预算部门（单位）银行账户进行检查清理。现将有关事宜通知如下：
一、检查清理范围
市直所有预算部门、单位（含所属基层预算单位）在金融机构开设的全部账户，包括基本账户、一般存款账户、零余额账户、各类专用存款账户。
二、检查清理步骤
银行账户检查清理工作采取单位自查和重点检查相结合的方式，分两个阶段进行：
1、自查阶段。根据《甘肃省省直单位银行账户管理暂行办法》（甘财办【20xx】72号）规定：市直预算部门（单位）执行“银行账户设立、变更、撤销由财政审批、备案制度”。市直预算部门（单位）应据此对本部门及所属基层预算单位的银行账户进行全面清查。凡未经市财政局审批开设的账户，一律撤销；对核算资金性质相同，重复多头开设的账户，进行撤并；对一年以上不发生业务的账户，予以撤销。
2、检查阶段。市财政局将抽调专人组成账户检查工作组，结合市直预算部门（单位）自查结果，对照市财政局已备案的账户信息及人行兰州中心支行支付处协助提供的有关信息，对市直预算部门（单位）银行账户管理情况进行重点检查。凡漏报、瞒报的账户将视同“小金库”，依据有关规定严肃处理。
三、工作要求
1、认真组织实施。为便于银行账户动态监管，市财政局将启用银行账户管理系统。此次检查清理的所有账户信息均将作为基础资料录入系统，希望各预算部门（单位）要高度重视此次银行账户检查清理工作的重要性，加强对所属基层单位的督导，认真组织做好自查工作。
2、全面彻底整改。对自查中发现的问题，各预算部门（单位）要全面、及时整改到位，该撤销的一个不留，该合并的一个不少。
3、及时报送资料。各主管部门根据本部门及下属单位银行账户情况，如实填报附表并签字盖章，于20xx年5月30日前，将附表以纸质及电子版形式并汇同其他资料（开户许可证复印件、组织机构代码证复印件、法人证复印件、开户依据复印件、“兰州市机关事业单位银行账户开户审批表”复印件或“兰州市机关事业单位银行账户变更审批表”复印件）加盖公章一并报市局国库处。
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